Държавен контрол върху хазартния сектор в България

През последните десетилетия хазартната индустрия в страната се развива активно, включително както наземните казина и игрални зали, така и бързото развитие на сегмента на онлайн казино с истински пари.

Основни органи на държавен контрол

В България контролът върху хазартната индустрия се осъществява от няколко държавни структури, всяка от които изпълнява своя част от регулаторните функции. След съществени промени в законодателството, особено след ликвидацията на Държавната комисия по хазарта през 2020 г., се осъществи значително преразпределение на правомощията. Това стана част от по-широка стратегия за борба с корупцията и повишаване на прозрачността в хазартния сектор.

След разформированието на Държавната комисия по хазартните игри (ДКАЗИ) функциите по регулиране и надзор на хазартната индустрия бяха прехвърлени на Националната агенция по приходите (НАП). Това стана повратна точка в системата за контрол, тъй като НАП е по-централизирана, професионална и технически оборудвана структура. Основните функции на НАП в областта на хазарта:

* Издаване и контрол на лицензи за хазартни оператори (наземни и онлайн);
* Проверка на съответствието на операторите със законодателните изисквания;
* Контрол върху плащането на данъци и такси;
* Провеждане на проверки, одити и налагане на санкции;
* Мониторинг на онлайн активността на операторите в режим на реално време;
* Водене на регистри на лицензирани компании и черен списък на нелегални сайтове.

Благодарение на автоматизираните системи за отчетност НАП има възможност да открива оперативно нарушения и да осигурява бърза реакция.

Освен НАП, в надзора на хазартния сектор участват и други държавни институции:

* Митница Болгария: Отговаря за контрола на преместването на хазартно оборудване през границата, предотвратяването на незаконния внос на слот-машини, маси, техника за онлайн казина.
* Полиция и Министерство на вътрешните работи:
* Борят се с нелегални заведения, подземни казина и организатори на нелегални залагания. Провеждат рейдове, разследвания, конфискации на нелегално оборудване.
* Агенция за финансов надзор и борба с изпирането на пари:
* Следи финансовите потоци в хазартния сектор, изисква от операторите отчетност за подозрителни транзакции и играчи. Осигурява спазването на изискванията за идентификация на клиентите (KYC) и предотвратяване на използването на хазартния бизнес за изпиране на пари.

Тъй като част от хазартните оператори в България работят онлайн и имат международно присъствие, важен елемент от контрола е международното сътрудничество.

* България сътрудничи с Европейската асоциация за регулиране на хазарта (GREF) и други профилни организации;
* Осъществява се обмен на информация с регулатори от други страни за предотвратяване на дейността на нелегални транснационални оператори;
* Подписани са споразумения за сътрудничество с водещи юрисдикции в ЕС за обмен на данни за лицензиране, данъчно съответствие и играчи;
* България спазва общите стандарти на ЕС за отговорно играене, защита на правата на потребителите и борба с киберпрестъпността.

Лицензиране на хазартната дейност

Лицензирането е основен инструмент за държавен контрол върху хазартния бизнес в България. То позволява на регулаторните органи да филтрират надеждни оператори, да осигуряват прозрачна работа на индустрията и да защитават интересите на потребителите. Всяка хазартна дейност без официална лицензия се счита за незаконна и подлежи на строги санкции.

В България лицензите се издават за отделни видове дейност. Най-разпространени са:

* Лиценз за наземен казино – дава право да се организират игри в офлайн формат (рулетка, покер, бакара, слотове и др.). Разрешението се дава за конкретно физическо място.
* Лицензия за игрални автомати и игрални зали – за заведения, в които са инсталирани автомати, но не се провеждат пълноформатни настолни игри.
* Лицензия за онлайн хазарт – обхваща онлайн казина, спортни залагания, виртуални игри, покер, бинго и др.
* Лицензия за организация на лотарии – както за мигновени (скреч карти), така и за тиражни лотарии.
* Лицензия за букмейкърска дейност – както онлайн, така и офлайн формат.

Всяка лицензия се издава отделно и операторите, които предоставят няколко вида услуги, трябва да имат съответния пакет разрешения.

За да получат лицензия, операторите трябва да отговарят на редица критерии, които гарантират тяхната надеждност и финансова стабилност:

* Юридическа регистрация в България или друга страна от ЕС;
* Прозрачен произход на капитала и източниците на финансиране;
* Липса на съдимости у учредителите и ръководството;
* Съответствие на техническите и програмни стандарти (особено за онлайн казина);
* Наличие на политики за отговорна игра, системи за самоограничаване на играчите и защита на данните;
* Наличие на служба за поддръжка на потребителите на български език (за онлайн оператори);
* Финансови гаранции – минимален уставен капитал, резервни фондове и др.