Резултатите дадоха възможност на няколко големи банки да обявят планове за увеличаване на дивидентите към акционерите и нови програми за обратно изкупуване на акции.
Стрес тестовете на Фед се провеждат ежегодно от 2009 г. насам и бяха въведени след световната финансова криза, за да се гарантира, че банковата система може да издържи при сериозни сътресения. Тази година проверката включваше сценарий с глобална рецесия, безработица, достигаща 10%, и срив на цените на жилищата с 30%.
При подобен икономически сценарий банките биха понесли тежки загуби – около 200 млрд. долара от потребителско кредитиране, близо 75 млрд. долара от кредити за търговски имоти и над 150 млрд. долара от корпоративни заеми, включително към небанкови финансови компании.
Въпреки мащаба на потенциалните загуби обаче, Фед отчита, че капиталовата позиция на банковия сектор в САЩ остава стабилна. Според резултатите общият капитал на големите банки би намалял с около 1,6 процентни пункта при най-тежкия сценарий – най-малкият спад за последните поне седем години.
След публикуването на данните няколко големи банки, включително JPMorgan, Goldman Sachs и Morgan Stanley, обявиха увеличение на дивидентите си. JPMorgan например планира да повиши тримесечния дивидент и да стартира нова програма за обратно изкупуване на акции на стойност 50 млрд. долара.
Тазгодишният тест обаче има по-малко влияние върху пазара в сравнение с предходни години. Причината е, че Федералният резерв временно запазва миналогодишните капиталови изисквания към банките, докато извършва преглед на самия процес заради съдебен спор, заведен от банкови организации.
Реформите в правилата за банковия капитал също остават в центъра на вниманието. Предложенията на Фед за промени в регулациите биха могли значително да намалят изискванията към най-големите банки – ход, който се приема като победа от финансовия сектор.
