Между 2019 и 2024 г. най-голямата американска банка е отчитала по-ниски рисковопретеглени активи, отколкото е изисквано, след като в продължение на 15 тримесечия е класифицирала неправилно корпоративните експозиции и е прилагала по-ниска рискова тежест за кредитния риск, отколкото предвиждат правилата.

Освен това за 21 поредни тримесечия J.P. Morgan е изключвала неправомерно определени транзакции при изчисляването на активите за риска от корекция на кредитната оценка, който отчита вероятността контрагентът по деривативен договор да не изпълни задълженията си.